Заявление в правоохранительные органы о мошенничестве с кредитом

06.05.2018 Выкл. Автор admin

Содержание:

Как правильно подавать заявление о мошенничестве? Образец заявления в прокуратуру и полицию.

Если вы стали жертвой мошенничества, защитить свои права можно путем обращения в правоохранительные органы. Сегодня мы поговорим о том, куда можно подать заявление о совершении противоправных действий и как правильно его составлять.

○ Как правильно подавать заявление о мошенничестве? Образец заявления в прокуратуру и полицию.

Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
(ст.159 УК РФ).

Если вы стали жертвой подобных преступных действий, главное условие обращения в правоохранительные органы – скорость. Нужно подать заявление сразу после обнаружения факта мошенничества, не тратя время на самостоятельное расследование и оценку произошедшего. Например, если вы сразу обнаружите факт мошенничества, нужно незамедлительно вызвать наряд полиции для осмотра. В данном случае нельзя ничего трогать и покидать место происшествия до приезда сотрудников. В такой ситуации заявление можно подать сразу на месте.

Основная часть ходатайства заключается в описании произошедшего и приведении доказательств совершения против вас противоправных действий.

○ Как составить заявление?

Несмотря на то, что форма составления документа не установлена законодательно, есть структура, которой необходимо следовать, чтобы он был принят уполномоченными органами.

✔ Информативная часть – «шапка» заявления.

В этой части нужно отобразить реквизиты:

  • Получателя обращения (название органа полностью).
  • Заявителя (ФИО полностью, адрес регистрации и номер телефона).

Данные сведения указываются вверху документа с правой стороны. Важно учитывать, что подобное заявление носит обезличенный характер, то есть указывать реквизиты должностного лица необязательно. Полные данные заявителя нужны для обеспечения обратной связи.

✔ Описательная часть.

Это самая важная часть заявления, потому что от ее правильного заполнения зависит вероятность успешного завершения дела. От вас требуется описать совершенное преступление. Важно делать это максимально подробно, чтобы у сотрудников было как можно больше фактов, на основе которых будет проводится расследование. Писать можно в свободной форме, но деловым языком и с соблюдением хронологического порядка произошедших событий. Желательно составлять заявление дома в спокойной обстановке, чтобы быть уверенным во внесении всех существенных фактов в предоставляемый документ.

✔ Заключительная часть.

Сюда относится описание просьбы провести расследование произошедших событий с указанием ссылки на законодательный акт (ст. 159 УК РФ). При этом, если вы не уверены в том, что совершенное преступление можно классифицировать как мошенничество, указывать статью не нужно. В этом случае следует ограничиться общими фразами о необходимости проведения расследования.

Еще один важный пункт заключительной части – указание в обязательном порядке того факта, что вы знаете о своей ответственности за дачу заведомо ложных показаний по ст.306 УК РФ.

В заключение документа нужно привести список приложений и поставить дату и свою подпись с расшифровкой.

✔ Бланк заявления.

Ходатайство оформляется в простой письменной форме и удостоверяется подписью заявителя. Документ должен быть зарегистрирован в дежурной части, поэтому лучше иметь два экземпляра. Один из них с подписью сотрудника о принятии нужно хранить у себя, на случай возникновения любых спорных ситуаций.

○ Куда и как направляется?

Заявление подается в правоохранительные органы удобным для потерпевшего способом.

Заявление в полицию можно подать путем личного обращения и регистрации. В этом случае нужно иметь при себе паспорт. Обращение будет зарегистрировано дежурным сотрудником и принято к расследованию. Также письмо можно направить заказным письмом с сохранением почтового квитка.

Еще один способ, ставший доступным относительно недавно – подача заявления через интернет, посредством сайта Госуслуги. Для этого нужно просто зайти в личный кабинет на сайте (если его нет, пройти процедуру несложной регистрации) и выбрать функцию «Подать заявление в электронном виде». Далее заполнить все указанные поля, не забыв подробно описать суть обращения и нажать на кнопку получения услуги.

Несомненным преимуществом данного способа является доступность (можно подать заявление, не выходя из дома), анонимность и скорость. Но если вы подаете заявление лично, у вас есть гарантия его приема, а здесь нужно полагаться только на добросовестность получателя обращения.

✔ В прокуратуру.

В данный орган нужно обращаться, если вы точно уверены в том, что совершенное преступное деяние носит мошеннический характер, и хотите инициировать проверку документации предполагаемого преступника. Обращение также можно направить почтой или через интернет, либо подать его лично. В случае выбора способа подачи через интернет, нужно также воспользоваться сайтом Госуслуги.

○ Процедура подачи.

Таким образом, процедура подачи заявления о мошенничестве максимально упрощена. Можно направить его по почте или через интернет, а также подать лично. В пользу последнего способа говорит возможность внесения изменений в документ сразу на месте, а также получение удостоверения факта принятия обращения.

○ Что делать, если в возбуждении дела отказали?

Важно учитывать, что правоохранительные органы в любом случае обязаны принять ваше заявление. Если вы обращаетесь в отделение, которое не занимается подобными вопросами, сотрудники должны зарегистрировать документ и самостоятельно перенаправить его в соответствующий отдел.

Если полицейские отказали в возбуждении дела, вы можете обжаловать это в прокуратуре. Если отказ исходит от сотрудников прокуратуры – обращайтесь в суд с жалобой на бездействие сотрудников правоохранительных органов.

○ Документы для приобщения к делу.

К заявлению нужно приложить всю имеющуюся документацию по данному преступлению. Их перечень зависит от конкретного дела. Это могут быть чеки, подтверждающие безналичный перевод, договор, оказавшийся поддельным, аудио-/видео материалы, доказывающие факт введения вас в заблуждение или использования вашего доверительного отношения.

○ Советы юриста:

✔ Как поступить гражданину, если он стал жертвой сетевых мошенников? Какие документы нужно приложить к заявлению? Нужно ли обращаться в Роскомнадзор для блокировки сайта?

Виртуальное мошенничество классифицируется и наказывается так же, как и совершенное в реальной жизни. Поэтому, в первую очередь, вам нужно обратиться в правоохранительные органы (полицию или прокуратуру), написав заявление и приложив свой паспорт, а также все документы, имеющие отношение к совершенному преступлению (чеки, квитанции и т.д.). Обращение в Роскомнадзор является только дополнительным методом наказания.

✔ Что делать, если мошенничество трудно доказуемо? Можно ли привлечь экспертов самостоятельно, если полиция отказывается от возбуждения дела?

Вы можете обжаловать в прокуратуру отказ полиции принять дело. В то же время использование собственных сил в данном случае не запрещено законом, поэтому возможно обращение в частное детективное агентство, которое проведет собственное расследование.

В видеоматериале проекта «Закон РАА» Вы узнаете, как правильно написать заявление в полицию.

Опубликовал : Вадим Калюжный, специалист портала ТопЮрист.РУ

Могут ли сотрудники МФО подавать заявление в полицию за мошенничество?

Здравствуйте. Сегодня позвонили из полиции, и сообщили, что на мою мать поступила жалоба, согласно которой, они будут возбуждать уголовное дело по статье мошенничество, и что до определенного времени она должна выйти на связь с займодателем. На связь вышли, те сказали, что бы она оплатила срочно часть долга и тогда заявление они отзовут. Возможно ли это? Либо они сперва подают в суд?

Уточнение клиента

Сумма займа составляла 5000 рублей. Такая сумма тоже может попасть под статью мошенничество? И как сейчас поступить, ведь если мы оплатим сумму основного долга, они на этом не остановятся и продолжат подобным образом давить, что бы была погашена сумма процентов, а это более 60 т. р.

25 Апреля 2017, 09:00

Ответы юристов (4)

Добрый день, Евгения. С вероятностью 99 % звонили не из полиции. Органы внутренних дел не занимаются вопросами возвратов займов. Если бы действительно поступило заявление в органы полиции, то не предлагали бы связаться с кредитором и оплатить часть долга, а пригласили бы для дачи объяснений в рамках доследственной проверки, проводимой в порядке, установленном ст.ст. 144-145 УПК РФ.

Звонили наверняка от кредитора с целью напугать для того, чтобы Ваша мама начала гасить кредит.

Есть вопрос к юристу?

В случае если вы взяли микрозайм и ни разу не внесли платеж то формально ваши действия подпадают под ст.159 ук рф.Если вносили но перестали то только взыскание через суд.Пусть еще докажут что у вас умысел на совершение мошеннических действий был когда вы кредит брали

Здравствуйте! При злостном уклонении Ваша мама может быть привлечена к уголовной ответственности. Но злостное уклонение нужно доказать. Если будет внесен хотя бы один платеж, то мошенничества уже не будет.

Доброе утро. Уголовного преследования можно не опасаться. Взыскание задолженности по кредиту осуществляется в гражданско-правовом порядке по решению суда в соответствии с Федеральным законом «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 N 229-ФЗ.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Как правильно написать заявление в полицию по факту мошенничества с картой?

здравствуйте. в начале января потерял паспорт,написал заявление об утере, собрал документы,получил новый. спустя 3 месяца пришло письмо из банка, в котором говорится, что я 09 01 2014 заключил договор об изготовлении кредитной карты и мне необходимо погасить просроченную задолженность. я так понимаю надо идти в полицию и писать заявление по факту мошенничество. подскажите как правильно его написать и в какое отделение, по месту жительства или.

Ответы юристов (9)

Во-первых, вам необходимо уведомить банк о сложившейся ситуации.

Во-вторых, действительно, написать заявление в полицию. Вполне можете обратиться в отделение по месту вашего жительства. Заявление пишется в свободной форме. На месте дежурный вам подскажет что именно указать в заявлении

Есть вопрос к юристу?

Добрый день. А о какой задолженности идет речь. По Вашему паспорту кто то взял кредит? Если так, то Вам необходимо идти в ближайший отдел полиции и написать заявление о совершении преступления мошенничестве неизвестными лицами. Как именно написать Вам там и скажут и дадут специальный бланк. После этого Вам должны дать талон уведомление о том что заявление принято. Это будет важно для Вас в случае спора с банком по поводу долга. После этого сотрудники полиции сами направят Ваше заявление в то подразделение котрое должно будет провести проверку и решить вопрос о возбуждении уголовного дела. О результатах такой проверки Вам должны будут сообщить.

Получить кредит без участия банковских работников практически невозможно, поэтому обращение в полицию обязательно

В ближайшем отделе полиции подать заявление по факту, что по утерянному паспорту взять кредит. И письменно уведомить банк.

Вы ничем, в общем-то, не рискуете.

Естественно, имейте на руках доказательства обращения в полицию по факту утери паспорта и по факту подачи заявления про этой кредитной истории.

Тут вообще-то банк, по идее, узнав от вас, что по потерянному паспорту взят кредит, сам должен обратиться в полицию. Причем бодро подняв записи с камер и т.д.

Но не обратится, а попробует полоскать мозги вам, так как такие «кредиты» оформляются в 99% случаев в сговоре с сотрудниками банка. Если будут требовать что-то с вас, то в свою очередь, стоит потребовать вам предоставить пресловутый кредитный договор, и дополнительно обратиться в полицию.

В практике у меня было, что к человеку после утери паспорта уже приставы приходили. Пришлось отменять и решение суда и всё остальное разгребать.

Но первоначально — полиция и уведомление в банк. В банк — письмом, заказным, чек и копию письма сохранить.

Здравствуйте, если кредит был оформлен после того момента, как вы обратились в полицию с заявлением о потери паспорта, то Вам будет достаточно предоставить в банк копию заявления о пропаже паспорта и образец подписи.

И потерпевшей стороной в данном случае будет банк, а не Вы.

Если же кредит был взят до того, как у вас приняли заявление в полиции, то тогда вам действительно придется доказывать свою непричастность.
И необходимо будет написать заявление в банк, чтобы он инициировал расследование.
Хорошо бы было если офисе банка видеонаблюдение, можно было бы посмотреть запись, сделанную в день обращения мошенника за кредитом. Если на ней четко будет видно, что документы подавал совсем другой человек, велика вероятность того, что банк откажется от своих требований.
Также необходимо обратиться в суд о признании договора недействительным, в процессе сделать почерковедческую экспертизу, которая покажет, что подписывал кредитный договор другой человек, а не Вы.Это будет самым веским аргументов суде.

Алексей! В первую очередь Вам необходимо обратиться с заявлением в полицию с заявлением о факте мошенничества совершенного в отношении Вас. Кроме того, Вам необходимо направить в банк уведомление заказным письмом с уведомлением о том, что ни каких кредитов Вы не получали и с данным банком ни каких отношений не имели. На основании документов на полученных из банка Вы имеете право обратиться в суд с требованием о расторжение кредитного договора и признание его ничтожной сделкой, на основании того, что лично Вы этот договор не заключали, а сделки, заключенные с нарушением закона являются ничтожными. В случае, если со стороны сотрудников полиции не последует каких-либо действий и уголовное дело не будет возбуждено необходимо будет обжаловать действия или бездействия сотрудников полиции в прокуратуру.

Добрый день! Мои рекомендации. 1. Подать письменное заявление в банк в котором в хронологии изложите ситуацию. ____ года мной был утерян паспорт. ____ года было подано заявление об утрате и выдачи нового паспорта в замен утраченого. _____ года был получен новый паспорт. Данный обстоятельства подтверждаются письменными доказательствами. Приложите копии заявлений об утрате и копию настоящего паспорта. Далее сообщайте, что от банка поступило уведомление в котором меня поставили в известность о том, что якобы мной было подано заявление и подписан договор на выдачу кредитной карты, что фактически вы не делали и узнали о данных мошенеческих действиях в первые из данного уведомления. В связи с вышеизложенным ПРОШУ ВАС: 1. Провести проверку по данному факту. 2. Подать соответствующее заявление в правоохранительные органы для проведения комплекса мероприятий и розыску лиц совершивших противоправные действия с последующим наказанием в установленном законом порядке. 3. Расторгнуть договор заключённый незаконным способом якобы от моего имени иными лицами совершившими дествия незаконного характера. 4. Исключить меня из списков должников и ненаправлять уведомления о просроченной задолжности и исполнение обязательств по договору который мной не заключался. 5. Направить уведомление в центр кредитных историй с целью исключения меня из списков должников. 6. О принятом решении по существу настоящего заявления прошу сообщить в установленном законом порядке в письменной форме в мой адрес. В данном случае сам банк должен тревожиться и подавать заявление в органы т.к. вы не причастны. Конечно для уверенности можете одновременно подать заявление в полицию в котром так же подробно всё изложите и просите: 1. Провести проверку по данному факту. 2. Осуществить комплекс мероприятий по исключению мошеннеческих действий с утраченым документом. 3. Осуществить розыск и задержание илц осуществивших незаконные действия с моим паспортом с последующим применением мер наказания. 4. Осуществить уведомление банка по данным обстоятельствам и взаимодействие в ходе раследования. Если банк после вашего заявления начнёт оказывать на вас всяческое давление и требовать выплатить долг то сразу подавайте заявление в прокуратуру в котором всё укажите и приложите копии заявлений в банк и полицию и просите осуществить прокурорский надзор за действиями должностных лиц банка в вашем отношением с последующим направлением представления на прокурорское реагирование. Сделайте как я советую и всё будет в порядке. Удачи. С уважением…

В первую очередь Вам необходимо обратиться в банк, а не в полицию. Обращайтесь письменно, приложите копию постановления об отказе в возбуждении уголовного дела по факту утраты паспорта и поясняйте в данном обращении все в хронологическом порядке, в частности:

«9.01.14 г. получил из банка документы о приобретении кредитной карты. А также расчет задолженности за пользование картой.

Дата мной был утрачен паспорт. По данному факту проведена проверка и вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

Таким образом, договор о приобретении кредитной карты я с банком не заключал и никаких правоотношений не имею.

В связи с чем погашать задолженность должно то лицо, которое заключило договор, хотя и по моему паспорту.

Как потерпевший от преступления Вы можете обратиться в полицию по факту мошенничества в сфере кредитования.

Прошу дать мне ответ в письменной форме в течение 10-ти дней.

В случае нарушения моих прав буду вынужден обратиться в полицию.»

Вот примерный текст претензии в банк.

Если есть желание, то можете обратиться в полицию, но пока от банка как от потерпевшего, которому причинен ущерб не поступит заявление, уголовное дело не возбудят и никого искать не будут.

В отношении конкретно Вас никакого преступления не совершено, а требование банка о выплате задолженности по кредиту формальны, т. к. договор у них имеется, который заключило неустановленное лицо по Вашему паспорту.

После Вашей претензии с копией постановления об отказе в возбуждении уголовного дела требования банка будут незаконны.

Вот тогда и нужно обращаться в полицию с заявлением о незаконных требованиях банка.

Опишу что Вам необходимо сделать исходя из личного опыта, в точно такой аналогичной ситуации с Банком «Сетлем»).

1. Вам необходимо обратиться в заявлению в полицию по факту ВЫМОГАТЕЛЬСТВА (незаконного требования денежных средств), ни в коем случае не пишите про мошенничество, так вы по сути признаёт себя потерпевшим, т.е. якобы у вас похитили денежные средства. На самом деле пускай банк обращается в полицию по факту мошенничества, так как это он жертва преступления а не вы. А заявление по факту вымогательства заставит их пошевелиться, хотя с учётом это довольно бюрократическая система не стоит ждать этого.

2. Направьте письменную претензию в котором потребуйте расторгнуть кредитный договор, так как вы его не заключали. А так же укажите чтобы они удалили всё вашу персональную информацию, так как вы не давали на это согласие а её использование без вашего согласия будет являться нарушением закона «О Персональных данных».

3. Если Вам дадут отрицательный ответ, либо оставят без ответа (что более вероятно), Вам необходимо обратиться в суд с требованием признать кредитный договор не заключённым. Можно попробовать подать иск в рамках закона «О защите прав потребителей», но суд может сослаться на то, что если вы указываете что в никакие отношения с банком не вступал, значит вы не потребитель и не подпадаете под этот закон. Так что если банк находится в Москве, подавайте иск по месту нахождения банка, за признание договора недействительным Вам надо будет оплатить 200 руб.

В иске сразу потребуйте чтобы суд обязал банк предоставит кредитное дело (чтобы бы было быстрее). Предоставив данное дело, можно сразу увидеть надо проводить подчерковедческую экспертизу или нет. Иногда судья увидев документы в этом деле сразу понимаете что это не истец заключал данный договор. При этом даже представитель банка увидев соглашается на мировое соглашение или признает иск… Если же этого буде недостаточно Вам прядётся за свой счёт проводить подчерковедческую экспертизу. Ну раз вы не заключали значит экспертиза будет в вашу пользу.

После этого судья вынесет решение в вашу пользу, и суд взыщет в вашу пользу расходы на экспертизу. представителя (юриста), а так же моральный вред!

Так что к сожалению, одного заявления в полицию будет недостаточно!

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Как правильно подавать заявление о мошенничестве? Образец заявления в прокуратуру и полицию.

Если вы стали жертвой мошенничества, защитить свои права можно путем обращения в правоохранительные органы. Сегодня мы поговорим о том, куда можно подать заявление о совершении противоправных действий и как правильно его составлять.

○ Как правильно подавать заявление о мошенничестве? Образец заявления в прокуратуру и полицию.

Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
(ст.159 УК РФ).

Если вы стали жертвой подобных преступных действий, главное условие обращения в правоохранительные органы – скорость. Нужно подать заявление сразу после обнаружения факта мошенничества, не тратя время на самостоятельное расследование и оценку произошедшего. Например, если вы сразу обнаружите факт мошенничества, нужно незамедлительно вызвать наряд полиции для осмотра. В данном случае нельзя ничего трогать и покидать место происшествия до приезда сотрудников. В такой ситуации заявление можно подать сразу на месте.

Основная часть ходатайства заключается в описании произошедшего и приведении доказательств совершения против вас противоправных действий.

○ Как составить заявление?

Несмотря на то, что форма составления документа не установлена законодательно, есть структура, которой необходимо следовать, чтобы он был принят уполномоченными органами.

✔ Информативная часть – «шапка» заявления.

В этой части нужно отобразить реквизиты:

  • Получателя обращения (название органа полностью).
  • Заявителя (ФИО полностью, адрес регистрации и номер телефона).

Данные сведения указываются вверху документа с правой стороны. Важно учитывать, что подобное заявление носит обезличенный характер, то есть указывать реквизиты должностного лица необязательно. Полные данные заявителя нужны для обеспечения обратной связи.

✔ Описательная часть.

Это самая важная часть заявления, потому что от ее правильного заполнения зависит вероятность успешного завершения дела. От вас требуется описать совершенное преступление. Важно делать это максимально подробно, чтобы у сотрудников было как можно больше фактов, на основе которых будет проводится расследование. Писать можно в свободной форме, но деловым языком и с соблюдением хронологического порядка произошедших событий. Желательно составлять заявление дома в спокойной обстановке, чтобы быть уверенным во внесении всех существенных фактов в предоставляемый документ.

✔ Заключительная часть.

Сюда относится описание просьбы провести расследование произошедших событий с указанием ссылки на законодательный акт (ст. 159 УК РФ). При этом, если вы не уверены в том, что совершенное преступление можно классифицировать как мошенничество, указывать статью не нужно. В этом случае следует ограничиться общими фразами о необходимости проведения расследования.

Еще один важный пункт заключительной части – указание в обязательном порядке того факта, что вы знаете о своей ответственности за дачу заведомо ложных показаний по ст.306 УК РФ.

В заключение документа нужно привести список приложений и поставить дату и свою подпись с расшифровкой.

✔ Бланк заявления.

Ходатайство оформляется в простой письменной форме и удостоверяется подписью заявителя. Документ должен быть зарегистрирован в дежурной части, поэтому лучше иметь два экземпляра. Один из них с подписью сотрудника о принятии нужно хранить у себя, на случай возникновения любых спорных ситуаций.

○ Куда и как направляется?

Заявление подается в правоохранительные органы удобным для потерпевшего способом.

Заявление в полицию можно подать путем личного обращения и регистрации. В этом случае нужно иметь при себе паспорт. Обращение будет зарегистрировано дежурным сотрудником и принято к расследованию. Также письмо можно направить заказным письмом с сохранением почтового квитка.

Еще один способ, ставший доступным относительно недавно – подача заявления через интернет, посредством сайта Госуслуги. Для этого нужно просто зайти в личный кабинет на сайте (если его нет, пройти процедуру несложной регистрации) и выбрать функцию «Подать заявление в электронном виде». Далее заполнить все указанные поля, не забыв подробно описать суть обращения и нажать на кнопку получения услуги.

Несомненным преимуществом данного способа является доступность (можно подать заявление, не выходя из дома), анонимность и скорость. Но если вы подаете заявление лично, у вас есть гарантия его приема, а здесь нужно полагаться только на добросовестность получателя обращения.

✔ В прокуратуру.

В данный орган нужно обращаться, если вы точно уверены в том, что совершенное преступное деяние носит мошеннический характер, и хотите инициировать проверку документации предполагаемого преступника. Обращение также можно направить почтой или через интернет, либо подать его лично. В случае выбора способа подачи через интернет, нужно также воспользоваться сайтом Госуслуги.

○ Процедура подачи.

Таким образом, процедура подачи заявления о мошенничестве максимально упрощена. Можно направить его по почте или через интернет, а также подать лично. В пользу последнего способа говорит возможность внесения изменений в документ сразу на месте, а также получение удостоверения факта принятия обращения.

○ Что делать, если в возбуждении дела отказали?

Важно учитывать, что правоохранительные органы в любом случае обязаны принять ваше заявление. Если вы обращаетесь в отделение, которое не занимается подобными вопросами, сотрудники должны зарегистрировать документ и самостоятельно перенаправить его в соответствующий отдел.

Если полицейские отказали в возбуждении дела, вы можете обжаловать это в прокуратуре. Если отказ исходит от сотрудников прокуратуры – обращайтесь в суд с жалобой на бездействие сотрудников правоохранительных органов.

○ Документы для приобщения к делу.

К заявлению нужно приложить всю имеющуюся документацию по данному преступлению. Их перечень зависит от конкретного дела. Это могут быть чеки, подтверждающие безналичный перевод, договор, оказавшийся поддельным, аудио-/видео материалы, доказывающие факт введения вас в заблуждение или использования вашего доверительного отношения.

○ Советы юриста:

✔ Как поступить гражданину, если он стал жертвой сетевых мошенников? Какие документы нужно приложить к заявлению? Нужно ли обращаться в Роскомнадзор для блокировки сайта?

Виртуальное мошенничество классифицируется и наказывается так же, как и совершенное в реальной жизни. Поэтому, в первую очередь, вам нужно обратиться в правоохранительные органы (полицию или прокуратуру), написав заявление и приложив свой паспорт, а также все документы, имеющие отношение к совершенному преступлению (чеки, квитанции и т.д.). Обращение в Роскомнадзор является только дополнительным методом наказания.

✔ Что делать, если мошенничество трудно доказуемо? Можно ли привлечь экспертов самостоятельно, если полиция отказывается от возбуждения дела?

Вы можете обжаловать в прокуратуру отказ полиции принять дело. В то же время использование собственных сил в данном случае не запрещено законом, поэтому возможно обращение в частное детективное агентство, которое проведет собственное расследование.

В видеоматериале проекта «Закон РАА» Вы узнаете, как правильно написать заявление в полицию.

Опубликовал : Вадим Калюжный, специалист портала ТопЮрист.РУ

Мошенничество микрозаймы онлайн (использование персональных данных)

Начну с главного! Паспорт я не теряла. Не известное мне лицо, от моего имени по моим паспортным данным оформил микрозайм в МФК (2 микрозайма).

Принцип оформления — подается заявка, указываются данные и видимо отправляется копия паспорта, согласие на условия микрофинансовых компаний дается посредством подтверждением кодом, который высылается на указанный номер.

Я НИКАКИХ ЗАЯВОК НЕ ПОДАВАЛА,

Как я узнала: в феврале 2018 по почте России получила заказное письмо от ООО МФК Е заем, о том что мною в 2016г в феврале якобы был оформлен микрозайм и за неуплату права требования переданы в НАО ПКБ (коллекторы).

Мною незамедлительно было написано заявление в полицию о мошенничестве (прошло 2 месяца, а никакой информации полиция не получила).

Далее я запросила свою кредитную историю НБКИ, выяснилось, что имеется еще один микрозайм от ноября 2015г в другом МФК.

Так же по справке видно, что было много запросов (в разный период времени) у разных МФК, но одобрено только 2 микрозайма.

Нужно ли менять паспорт?

В какие органы мне нужно обратиться еще, дабы оградить себя от возможно дальнейших действий коллекторов и мошенников, оформивших займы?

как вести себя и что делать в данной ситуации?

Ответы юристов (18)

Паспорт меняют только в случаях предусмотренных законом — утеря, кража, или по возрасту- вашего случая там нет.

Добровольно его никто вам менять не будет- разве что вы его сами как бы потеряете, заплатите за это штраф и попросите восстановить- вот так иногда делают.

Правда прав и обязанностей это никак не меняет — и старые долги не снимет.

Другое дело что эти долги надо признавать недействительными.

Суды уже были по ним или нет?

Это важно потому что на суде вы можете свои возражения предоставить и доказать что деньги например вы не получали- это важно

Статья 807. Договор займа
1. По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
Статья 808. Форма договора займа
1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.
2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

То есть ставить вопрос о том что с вами договор займа вообще заключен не был.

В какие органы мне нужно обратиться еще, дабы оградить себя от возможно дальнейших действий коллекторов и мошенников, оформивших займы?

Таких органов просто нет.

Не правомерное использование персональных данных- это роскомнадзор, но если речь уже о мошенничестве — а оно тут очень вероятно- это заявления в полицию.

Если полиция вам ответ не дала письменный по жалобе- есть смысл жалобу в прокуратуру написать на бездействие полиции.

как вести себя и что делать в данной ситуации?

у вас сейчас дело до суда не дошло если то 2 вариата

1- ждать когда в суд пойдут коллекторы

2- самостоятельно идти в суд и доказывать как раз что займ был не заключен и деньги вы не получали.

Уточнение клиента

суда не было. Сама в суд я пойти не могу, у меня же нет никаких документов. А оставлять это все на самотек тоже не хочется

15 Апреля 2018, 17:16

Есть вопрос к юристу?

Нужно ли менять паспорт?

В какие органы мне нужно обратиться еще, дабы оградить себя от возможно дальнейших действий коллекторов и мошенников, оформивших займы?

как вести себя и что делать в данной ситуации?

Екатерина, добрый день! Согласно п. 12 Положения о паспорте гражданина РФ, утв. постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 N 828

Замена паспорта производится при наличии следующих оснований:
достижение возраста, предусмотренного пунктом 7 настоящего Положения;
изменение гражданином в установленном порядке фамилии, имени, отчества, изменение сведений о дате (число, месяц, год) и / или месте рождения;
изменение пола;
непригодность паспорта для дальнейшего использования вследствие износа, повреждения или других причин;
обнаружение неточности или ошибочности произведенных в паспорте записей.
Замена паспорта производится и в иных случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами Российской Федерации.

перечень оснований таким образом открыт и предусматривает его замену в том числе при утере /краже. В вашем случае совершение с использованием КОПИИ паспорта мошеннических действий третьими лицами основанием для замены паспорта не является. Т.е. чтобы его поменять надо обратится с заявлением о краже либо говорить об утрате что чревато незначительным адм. штрафом. Применительно к уже взятым кем то по вашему паспорту кредитам это конечно уже никак не повлияет, возможно оградит на будущее. С самим же займами надо разбираться и если с уголовным делом ничего не выйдет оспаривать вменяемые вам займы по безденежности, например и на основании вступивших в силу решений суда требовать изменения данных в БКИ

Екатерина, здравствуйте!

Нужно ли менять паспорт?

Вы же потеряли паспорт. Обязательно нужно заявить об этом и поменять на новый.

В какие органы мне нужно обратиться еще, дабы оградить себя от возможно дальнейших действий коллекторов и мошенников, оформивших займы?

В полицию для того, чтобы проводили проверку в порядке ст. 144 УПК РФ.

Относительно коллекторов, то здесь пока не решите вопрос о признании договора займа недействительным, то они от Вас не отстанут.

как вести себя и что делать в данной ситуации?

Для разъяснения, чтобы Вы понимали в рамках уголовного преследования:

1. Неустановленное лицо путем обмана причинило ущерб МФО, а также своими действиями причинило вред Вам. Если будет возбуждено уголовное дело по факту мошенничества, то Вы можете быть признаны, либо гражданским истцом, либо потерпевшей, если деньги у Вас списаны.

В это ситуации рекомендую Вам обратиться с заявлением в полицию. Как уже говорили они обязаны провести проверку. В данном случае важным является осуществлять постоянное взаимодействие с лицом, которое будет осуществлять проверку.

ЧТо они должны сделать? Изъять оригиналы договора займа, отобрать у Вас образцы почерка, опросить Вас с предъявлением документа о подписи, провести судебную почерковедческую экспертизу, получить соответствующее заключение эксперта.

2. Вы можете подождать и бесплатно получить заключение эксперта, которое пригодиться Вам для подачи иска о признании договора недействительным/незаключенным. Либо. Направить запрос в МФО о получении копии договора и иные документов, которые были подписаны от Вашего имени.

Обратиться к специалисту, который проведет экспертизы. После чего обратиться в суд с указанным иском и получить нужное решение.

3. Далее со вступившим в законную силу решением суда обращаетесь в МФО для того, чтобы внесли изменения в кредитную историю. Если откажут, то нужно обращаться с иском в с суд.

В такой примерный алгоритм действий, который решит Вашу проблему. В Вашем случае я рекомендую обратиться к юристу, который поможет грамотно составить документы для сокращения Вашего времени и получения нужного результата.

С уважением к Вам, юрист Дмитрий.

Уточнение клиента

паспорт не теряла. Договоров никаких нет. Я описала в тексте схему оформления займа.

15 Апреля 2018, 17:18

Во всяком случае микрозайм выдавался на карту конкретного лица. Правоохранительные органы, даже не возбуждая уголовное дело, могут это лицо установить. Вам необходимо встретиться с сотрудником, который ведет проверку по вашему обращению, уточнить на каком этапе находится проверка.

Безусловно, вас должны были уведомить о результатах проверки. После преговоров с сотрудником, возможно направить жалобу в прокуратуру — по фактам неуведомления и волокиты по метериалам.

Очевидно, что действует мошенник, деятельность которого надо пресекать. Сделать оперативно это могут только сотрудники правоохранительных органов. Распологая вашими персональными данными, преступник может продолжить заниматься противоправной деятельностью.

Статья 145. Решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении
1. По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений:

1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса;

2) об отказе в возбуждении уголовного дела;
3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения — в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования.

Уточнение клиента

Спасибо за ответ!

Выдача займа осуществляется на: карту, телефон, qiwi и еще какую то платежную систему.

Лично я никаких средств не получала.

15 Апреля 2018, 17:20

Добрый день, Екатерина.

Считаю, что Вам необходимо активно защищать свои права именно в плоскости уголовного дела, возбужденного по ст. 159 УК РФ.

Ваше заявление должно быть зарегистрировано в КУСП. Если полиция бездействует, тогда нужно писать жалобу в прокуратуру.

Если в возбуждении уголовного дела будет отказано, тогда также отказ в возбуждении уголовного дела нужно обжаловать в прокуратуру, не исключаю, что придется подавать жалобу в прокуратуру региона.

Статья 53. Обжалование действий (бездействия) сотрудника полиции
Действия (бездействие) сотрудника полиции, нарушающие права и законные интересы гражданина, государственного и муниципального органа, общественного объединения, религиозной и иной организации, могут быть обжалованы в вышестоящий орган или вышестоящему должностному лицу, в органы прокуратуры Российской Федерации либо в суд.

Екатерина, в дополнение можно привести судебную практику:

Давыдов В.Н. обратился в суд с иском к ООО Микрокредитная компания «Займ-Экспресс» о признании кредитного договора незаключенным, обязании исключить информацию о наличии кредитных обязательств, указывая в обоснование требований на то, что ДД.ММ.ГГГГ им были утеряны документы, в том числе и паспорт гражданина РФ №, выданный Тульской области ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день им было подано в ОП района заявление об утере документов, в том числе и паспорта гражданина РФ. ДД.ММ.ГГГГ ОП « » УМВД России по Тульской области вынесено Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела за отсутствием состава преступления, предусмотренного ст. 124 или ст. 125 УПК РФ.

ДД.ММ.ГГГГ на его телефон поступил звонок из с целью подтвердить, поданное им заявление на выдачу кредита. В разговоре с оператором он пояснил, что заявку на выдачу кредита не подавал и им ДД.ММ.ГГГГ был утерян паспорт на его имя. Сотрудником банка на адрес электронной почты была выслана копия паспорта, по которому подавалась заявка на выдачу кредита. На копии паспорта была фотография другого человека. По его (истца) просьбе сотрудниками информационной сети банков была размещена информация о недействительности паспорта №, выданного Тульской области ДД.ММ.ГГГГ на имя Давыдова В.Н.

В марте 2017 года он обратился в банк за выдачей кредита. В выдаче кредита ему было отказано по причине наличия просроченной задолженности перед другими банками и микрофинансовыми организациями. Впоследствии он обратился в о выдаче ему информации по его кредитной истории. ДД.ММ.ГГГГ ему была выдана информация по субъекту кредитной истории, из которой он узнал, что за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата утери паспорта) по ДД.ММ.ГГГГ (дата размещения информации о недействительности паспорта) по его утерянному паспорту было подано 38 заявок на выдачу кредитов. Из 38 заявок было удовлетворено 4, из которых 1 заявка удовлетворена ответчиком. ДД.ММ.ГГГГ ответчиком на его (истца) имя был оформлен кредит (микрозайм) в сумме 5 000 руб. ID договора-№

Однако он в кредитные отношения с ответчиком не вступал, кредитный договор не заключал, ни каких документов не подписывал и денежные средства как наличным так и безналичным путем не получал, а также не получал от ответчика информации о кредитном договоре (займе).

ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчика было направлено уведомление о досудебном урегулировании спора с просьбой расторгнуть вышеуказанный договор в силу его не заключенности (ст.ст. 166 -167 ГК РФ) и исключить из национального бюро кредитных историй сведения об истце как о заемщике, не исполняющем взятые на себя кредитные обязательства. Указанное уведомление ответчиком получено, однако сведений об удовлетворении его требований не поступало.

На основании изложенного, просил суд признать недействительным договор кредита (займа) от ДД.ММ.ГГГГ, ID договора — № между Давыдовым В.Н. и ООО Микрофинансовая компания Займ –Экспресс; обязать ООО Микрофинансовая компания Займ -Экспресс в течении 5 дней с момента вступления решения в законную силу исключить из кредитного досье Давыдова В.Н. в Национальном бюро кредитных историй информацию о наличии у него кредитных обязательств перед ООО Микрофинансовая компания Займ -Экспресс.

Поскольку в судебном заседании установлено, что кредитный договор с ООО Микрокредитной компанией Займ-Экспресс Давыдов В.Н. не заключал, следовательно, согласия на представление персональных данных по кредитной истории в Бюро кредитных историй не давал. Однако ООО Микрокредитная компания Займ-Экспресс в нарушение ст. 820 ГК РФ, ч. 1 ст. 9 ФЗ «О персональных данных» направила соответствующую информацию об обязательствах Давыдова В.Н. в национальное бюро кредитных историй и до настоящего времени данная информация не исключена из кредитной истории истца, что подтверждается выпиской из кредитной истории Национального бюро кредитных историй. Сведений о том, что данная информация ответчиком на момент разрешения спора исключена, суду не предоставлено.

С учётом изложенного, суд приходит к выводу об удовлетворении требований Давыдова В.Н. об обязании ответчика исключить из его кредитного досье в Национальном бюро кредитных историй информацию о наличии у него кредитных обязательств перед ответчиком.

В силу ч.1 ст.103 ГПК РФ, п.2 ст.61.1 Бюджетного кодекса РФ с ответчика в доход бюджета муниципального образования город Тула подлежит взысканию государственная пошлина в размере 600 рублей, исчисленная по правилам подп.3 п.1 ст.333.19 Налогового кодекса РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194 — 199 ГПК РФ, суд

исковые требования Давыдова Владимира Николаевича к ООО Микрокредитная компания «Займ-Экспресс» – удовлетворить.

Признать договор кредита (займа) от ДД.ММ.ГГГГ, ID договора — № между Давыдовым Владимиром Николаевичем и ООО Микрофинансовая компания Займ –Экспресс недействительным.

Обязать ООО Микрофинансовая компания Займ –Экспресс в течение 5 рабочих дней с момента вступления решения суда в законную силу исключить из кредитного досье Давыдова В.Н. в Национальном бюро кредитных историй информацию о наличии у Давыдова В.Н. кредитных обязательств перед ООО Микрофинансовая компания Займ –Экспресс.

В данном случае суд исследовал доказательства и установил, что кредитный договор с МФО истец не заключал, следовательно, согласия на представление персональных данных по кредитной истории в Бюро кредитных историй не давал, НО МФО направила соответствующую информацию об обязательствах Истца в национальное бюро кредитных историй и до настоящего времени данная информация не исключена из кредитной истории истца, что подтверждается выпиской из кредитной истории Национального бюро кредитных историй.

Т.е. здесь даже Истец обратился сразу с 2 требованиями: признать договор незаключенным и обязать МФО направить информацию в НБКИ об исключении недостоверной информации КИ Истца. В Ваше ситуации можно действовать аналогично.

Екатерина, я в своем ответе пояснил как нужно действовать. Нужно обращаться в полицию в первую очередь. Далее получить какое-либо от них решение, а затем Вам дорога в суд.

Хорошо, тогда телефон теряли? Кто мог подтвердить получение займа и кто его получил? Если это Вам неизвестно, то пусть полиция проверяет.

Уточнение клиента

И телефон не теряла) мошенники указывают свой номер и на него и получают код. От меня они никакой информации не получают. Я об этих займах не знала аж 2 года.

15 Апреля 2018, 17:24

Основная задача органов найти человека, которому принадлежит карта. Соответственно пресечь деятельность данного человека или группы лиц. Это все возможно в рамках проводимой проверки. Также материалы проверки с данными по карте и человеку, которому она принадлежит помогут вам в дальнейших возможных судебных процессах и в переговорах с МФО. Органы прокуратуры по вашей жалобе смогут мотивировать на работу сотрудников органов (если не получится личный контакт)

Уточнение клиента

Надеюсь, что Сотрудникам полиции все таки удастся запросить и получить данные по этим займам

15 Апреля 2018, 17:26

Екатерина, тогда в любой случае обращайтесь в полицию, это незаконные действия точно.

Вам достаточно, чтобы они установили, что не Вы получили деньги и не Вы подтвердили заключение договора. Далее, получив такой договор, Вы в суде по той же схеме, которой указал сможете признать договор незаключенным и обязать МФО внести изменения о Вашей КИ в НБКИ

Екатерина, они обязаны надлежащим образом проводить проверку. По опыту расследования таких уголовных дел, сотрудники полиции не горят желанием работать по таким материалам, поскольку это же нужно проделать большую работу (запросить документы, сделать анализ и.т.д.), но у Вас есть такой инструмент как обжалование их действий по ст. 124 УПК РФ -прокурору, либо по ст. 125 УПК РФ в суд. Системное обжалование их бездействия приводит к нужно результату. Все в Ваших руках.

Как я уже ранее отвечала, сотрудников полиции нужно постоянно «мотивировать» на работу. Постоянно узнавать у них о ходе проведения проверки и расследования дела, если будет возбуждено. Если необходимо — подавать жалобы в прокуратуру.

Если Вы не против, возможно вашей ситуации придать общественную огласку через СМИ. Не исключено, что по данной схеме мошенники «зарабатывают» огромные деньги, т.е. имеется много потерпевших.

Уточнение клиента

Я не против! Я бы вообще запретила выдачу онлайн займов

15 Апреля 2018, 17:37

В таком случае вы можете обратиться хотя бы в местные СМИ, а также пробовать через интернет придать огласку этой ситуации. Помимо прочего, это заставит полицию работать в соответствии с законом.

Документы по проверки полиции получить- а потом идти в суд как раз.

У вас иных документов и быть не может- вы займ то сами не брали, денег не получали.

Вообще конечно это мошенничество в чистом виде.

Вам сперва проверку полиции проводить- если надо жалобы в прокуратуру при бездействии полиции и потом признавать договор не заключенным с вами.

Если полиция дело по мошенничеству возбудить это будет намного проще доказать.

Сми конечно могут привлечь внимание, в числе внимательнее будут рассматривать жалобы ваши, но само по себе сми конечно вами эти займы никак не отменит, но может еще люди объявятся кто попал в такую же ситуацию- тогда сложнее такие вещи замять или списать без ответов.

Поддержу коллегу Балашова Владимира в том, что фактически договор займа Вами не заключался о чем и следует заявлять требование в суд, независимо от того, чем закончится проверка по Вашему заявлению о мошенничестве в полиции. По большому счету, потерпевшей по делу о мошенничестве являетесь даже не Вы, а ООО Е Заем, поскольку материальный ущерб понесло именно оно.

В соответствии с абз. 1 п. 1 ст. 432 ГК

1. Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.
Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.
2. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

При этом согласно п. 1 ст. 433 ГК РФ

1. Договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.
2. Если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (статья 224).

Для того, чтобы договор займа считался Вами заключенным, как раз и требуется получение Вами денег от ООО Е Заем

Я бы порекомендовал следующий алгоритм.

1. Заявление в полиицию

2. Письменное обращение в ООО Е Заем, в котором сообщить о том, что на их сайте Вы не регистрировались, заявку на займ не подавали, договор не подписывали, денежных средств не получали, требуйте аннулировать задолженность, числющуюся за Вами.

3. Обращение в суд с требованием о признании договора незаключенным на основании ст.807 ГК РФ.

Примеры из судебной практики по аналогичным искам к ООО Е Заем

И дополнительно решение об обязании изъять информацию о просроченной задолженности из бюро кредитных историйhttp://sudact.ru/regular/doc/K.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.