Невозврат долга по расписке мошенничество

06.05.2018 Выкл. Автор admin

Мошенничество по расписке. Возвращаем долг

Содержание

Практически каждому человеку знакомы ситуации, когда возникают проблемы с возвратом долга. Даже если на руках имеется расписка, оформленная по закону, для взыскания долга придется пройти длительную процедуру обращения в суд и к судебным приставам. Как доказать мошенничество по расписке, если должник уклоняется от возврата долга или скрывается от заемщика, расскажем подробнее в представленном материале.

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством по расписке, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Мошенничество ответчика по расписке

Статья 159 УК РФ под мошенничеством подразумевает хищение чужого имущества, в том числе денежных средств, совершенное путем обмана или злоупотребление доверием. Таким образом, сам по себе факт завладения чужими денежными средствами не является преступлением, в действиях должника необходимо установить признаки обмана или злоупотребления доверием.

При совершении займа между гражданами совершаются следующие действия, которые могут иметь важное значение для квалификации мошенничества:

  • согласовываются все существенные условия займа – сумма денежных средств, порядок передачи (наличный или безналичный расчет), срок возврата, размер процентов за пользование заемными средствами;
  • договоренности сторон оформляются в виде договора или расписки, подписанной обеими сторонами (если расписка содержит все существенные условия займа, она имеет силу договора);
  • для возникновения правоотношений займа денежные средства должны быть реально переданы заемщику.

Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств. В этом случае противоправные действия заемщика должны быть направлены на заведомое нежелание возвращать сумму долга.

Рассмотрим типичные ситуации, когда можно установить потенциальный риск мошенничества при оформлении займа по расписке:

  • заемщик соглашается на любые условия займа, в том числе на заведомо большие проценты при маленьком сроке возврата денежных средств;
  • если при передаче денежных средств заемщик просит оформить расписку на иное лицо, не имеющее отношения к займу;
  • если заемщик убеждает обойтись без расписки, ссылаясь на дружеские или приятельские отношения.

Эти факты не могут однозначно свидетельствовать о потенциальном обмане, однако создают дополнительный риск для займодавца.

Составляем заявление о мошенничестве

Предъявить в правоохранительные органы заявление о привлечении должника за мошенничество можно только в случаях, когда достоверно выявлен умысел на уклонение от возврата средств. При этом необходимо понимать, что в процессе пользования заемными средствами у должника могут наступать объективные обстоятельства, препятствующие возврату долга (например, потеря работы). В этом случае умысел на хищение денег отсутствует, состава преступления по ст. 159 УК РФ не имеется.

Обратите внимание! Наличие умысла на хищение средств необходимо указать в заявлении, которое будет подано в полицию. Причем займодавец обязан доказать эти факты, так как заведомо ложное обвинение в совершении преступления повлечет уголовную ответственность самого заявителя.

Исходя из содержания расписки, а также условий ее составления и исполнения, можно выделить следующие типичные примеры мошенничества:

  • указание в расписке заведомо ложных сведений о заемщике – чужие или вымышленные паспортные данные, недостоверный адрес проживания или места работы;
  • указание в расписке заведомо ложной цели займа, если денежные средства передаются с определенным целевым назначением (например, денежные средства передаются для срочной операции, а заемщик расходует их на проведение отпуска на дорогом курорте);
  • отказ вернуть даже часть долга при наличии объективной возможности расчета.

Закон не содержит точных указаний, как доказать мошенничество по расписке, это будет зависеть от конкретных обстоятельств дела. Чем больше доказательств представит займодавец правоохранительным органам, тем больше будет вероятность привлечения мошенника к ответственности.

Собираем доказательства

При подаче заявления в полицию по ст. 159 УК РФ нужно подтвердить основания для привлечения к ответственности. Сам факт уклонения от возврата долга не свидетельствует о наличии умысла на хищение денежных средств, большинство споров по возврату денег по расписке решается в порядке гражданского судопроизводства.

Типичными доказательствами обмана или злоупотребления доверием могут выступать:

  • использование чужих документов или данных для оформления расписки;
  • предоставление документов на чужое имущество в качестве обеспечения возврата долга;
  • указание недостоверных данных о месте работы или адресе проживания;
  • трата заемных средств на личные нужды, не соответствующие целям займа.

Помимо письменных доказательств могут использоваться свидетельские показания. Например, общим знакомым может сообщаться информация, свидетельствующая о намерении получить чужие средства без намерения их отдавать.

Не возвращают долг по расписке. Что дальше?

Обращение в правоохранительные органы с заявлением о привлечении за мошенничество не является гарантией возврата денежных средств. Для этого нужно обратиться в судебные органы с иском о возврате долга и процентов, предусмотренных распиской. Если по заявлению возбуждено уголовное дело, потерпевший может предъявить такой иск одновременно с расследованием.

Для взыскания денежных средств по расписке следует выполнить следующие действия:

  • дождаться истечения срока на возврат денежных средств (ранее истечения срока невозможно не только взыскать долг, но и возбудить уголовное дело, так как у заемщика сохраняется право исполнить свое обязательство);
  • предъявить претензию о возврате долга (данный этап не является обязательным условием для обращения в суд, однако позволит доказать использование всех способов добровольного урегулирования спора);
  • оформить и направить в суд исковое заявление о возврате задолженности с расчетом суммы неустойки за весь период просрочки;
  • принять участие в судебном заседании и подтвердить основания для обращения в суд;
  • получить на руки решение суда и предъявить его на принудительное взыскание судебным приставам.

Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника.

Как доказать мошенничество без расписки

Намного сложнее вернуть долг, если стороны не оформили передачу денежных средств в письменной форме. Даже если между сторонами имеются давние дружеские или приятельские отношения, передачу денежных средств рекомендуется осуществлять в присутствии свидетелей (общих друзей, знакомых, коллег и т.д.).

Кроме того, для подтверждения долгового обязательства могут предъявляться следующие доказательства:

  • личная переписка с заемщиком, в которой он прямо или косвенно подтверждает передачу денежных средств;
  • документы, подтверждающие существенные траты заемщика при отсутствии у него собственных средств (это косвенное доказательство может иметь важное значение при наличии иных оснований для предъявления требований);
  • уклонение от ответа на письменную претензию или устные обращения займодавца.

При любом варианте передаче денежных средств в долг мы рекомендуем оформлять письменный договор или расписку. Использование незаконных способов возврата долга может повлечь уголовную ответственность для самого займодавца.

Как забрать свои деньги если расписки нет?

Даже при отсутствии расписки сохраняется возможность для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании долга. Однако несоблюдение простой письменной формы лишает истца возможности использовать ряд доказательств, упрощающих процедуру рассмотрения дела.

В исковом заявлении необходимо максимально подробно изложить:

  • все обстоятельства передачи денежных средств и характер договоренностей о возврате денег (срок долга, условия возврата и т.д.);
  • перечень свидетелей, обладающих достоверной информацией о наличии долгового обязательства;
  • иные косвенные доказательства, подтверждающие факт передачи денег.

При возврате долга следует соблюдать осторожность, так как даже косвенное выражение угрозы применения насилия может повлечь обвинение в вымогательстве. В этом случае, даже наличие письменной расписки может не позволить избежать уголовной ответственности.

После получения решения о взыскании суммы долга без расписки принудительное взыскание возможно через службы ФССП. Для этого взыскатель должен направить приставам заявление и исполнительный лист.

Если у вас возникли проблемы с взысканием долга, не пытайтесь использовать незаконные способы воздействия на должника. Мы рекомендуем обратиться за помощью к нашим опытным юристам по взысканию задолженности, которые окажут помощь в привлечении мошенника к ответственности.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

Уголовное дело за невозврат задолженности

Добрый день, уважаемые юристы! По договору займа и распискам одолжил знакомому 1 500 000 рублей. Срок возврата подошел, должник говорит, что денег нет. При этом деньги на поддержание собственного бизнеса, закупки и пр, у него, конечно же, есть. Как оказалось в процессе личного расследования, на должнике висит еще один долг по кредитным платежам (от Сбербанка) в размере 2 000 000 рублей. Гражданский суд по этому делу он проиграл, а вследствие того, что все имущество записано на родных, взыскать с него в общем-то и нечего.

Мой иск на данный момент находится в суде. Между тем, я прорабатываю возможность возбудить уголовное дело по статье 159 УК РФ. Подскажите, насколько это возможно? По большому счету мне не принципиально, сядет он или нет, мне важно показать серьезность намерений, чтобы расшевелить его, так как уверен, что найти сумму для возврата долга он может.

Возможно, можно как-то возбудить дело по 177? Так как трубки заемщик брать перестал, бегает.

Ответы юристов (3)

Вы можете обратиться с заявлением в полицию, изложите в заявлении обстоятельства дела и попросите привлечь к уголовной ответственности по факту мошенничества (ст.159 УК РФ) или злостного уклонения от уплаты кредиторской задолженности (ст.177 УК РФ).

Полиция проведёт проверку по вашему заявлению, если основания заявления признают достаточными подпадающими под признаки уголовного правонарушения уголовное дело возбудят, если нет оснований вынесут постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, которое вы вправе будете обжаловать в прокуратуру.

Хотя исходя из того что вы написали речь скорее идёт об исключительно гражданско-правовых отношениях.

Уточнение клиента

Роман, спасибо за ответ.

Подскажите, какие обстоятельства должны присутствовать в деле, чтобы его можно было квалифицировать по статье 159 или 177 ук (то есть переквалифицировать из г-п в у-д)?

29 Июля 2015, 10:15

Есть вопрос к юристу?

Для следователя при определении квалификации деяния заёмщика по одному из указанных вами составов преступления, значение будут иметь следующие признаки:

1.Если, это статья 159 УК РФ, в деянии заёмщика должен присутствовать один из таких квалифицирующих признаков мошенничества как обман или злоупотребление доверием.

2.Если, это статья 177 УК РФ:

-Отношения по расписке должны вытекать из предпринимательской деятельности сторон,

-Должен быть в наличии судебный акт вступивший в законную силу о взыскании задолженности

-Задолженность должна быть в крупном размере. Крупный размер начинается от 1500 000 рублей и более.

Уточнение клиента

1. Должник — мой знакомый, который годом ранее брал деньги в долг и вернул (хоть и с задержкой). В этот раз, когда просил деньги, ссылался на тот первый раз, когда все прошло по-честному. Теоретически (понимаю, что все на усмотрение следователя) можно ли это квалифицировать, как злоупотребление доверием (159 ук)?

2. В расписке указано, что деньги одалживаю на развитие бизнеса, сумма 1 500 000 рублей (со всеми штрафами сумма иска, который уже лежит в суде 1 800 000 рублей). Судебное решение по поданному ранее иску, вероятнее всего, будет в мою пользу, так как у меня в наличии все подтверждающие документы.

Являются ли теоретически перечисленные факты основанием для 177 ук?

29 Июля 2015, 10:36

Хотите честный ответ?

Считаю, что пристегнуть злоупотребление доверием не получится, так как должник всегда сможет доказать, что он естественно «хотел отдать» деньги, но обстоятельства жизни у него трудные, бизнес не пошёл, денег нет и.т.д.

Я считаю, что здесь нет состава преступления ни по статье 159 УК РФ ни по статье 177 УК РФ, но вы можете подать заявление реализуя своё право, возможно следователь изучив более подробно все обстоятельства дела, опросив стороны и.т.д. придёт к иному выводу.

Если же следователь откажет в возбуждении уголовного дела вы сможете обжаловать его постановление в прокуратуру, возможно у прокуратуры будет иное мнение.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Невозврат долга по расписке

Можно ли будет взыскать по суду в случае невозврата деньги переданные в долг без расписки, но будет банковский перевод и направлено письмо должнику в течение 3 дней: Вы (ФИО) получили от меня (ФИО. ) дата такую то сумму в долг до такого то числа. и тд., Прошу подтвердить получение денежной суммы. ?

Здравствуйте. Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. По ст.807,808 ГК РФ. Расписка подтверждает передачу объектов гражданских прав ст.128,140 ГК РФ, что является основанием заключения договора и ст.425 ГК РФ действует. Есть последствия не соблюдения письменной формы.

Добрый день. Если нет договора, то эти деньги являются неосновательным обогащением. А неосновательное обогащение по общему правилу подлежит возврату по ст. 1102 ГК РФ, кроме случаев, указанных в ст. 1109 ГК РФ. Письмо направленное впоследствии, конечно, может и помочь в определенном смысле. Но лучше все-таки согласовать позицию с опытным специалистом.

НЕЗНАЮ СКОЛЬКО СТОИТ ГОСПОШЛИНА ИСКОВОГО ЗАЯВЛЕНИЯ О НЕВОЗВРАТЕ ДОЛГА ПО РАСПИСКЕ, 85000 И 11000 С ПРОЦЕНТАМИ ОТДЕЛЬНО, ВОТ ВЫХОДИТ. Имущественного характера, не подлежащего оценке, а также неимущественного характера И 2 ВАРИАНТ. Имущественного характера, подлежащего оценкеК КАКОМУ Я ОТНОШУСЬ.?

Здравствуйте, ваш иск имущественного характера, подлежащего оценке. Цена иска составляет 96 тыс. Госпошлина рассчитывается, исходя из этой суммы. Калькулятор госпошлины есть в интернете. Удачи вам и всего наилучшего.

У вас иск имущественного характера, подлежащего оценке цена иска — сам долг плюс проценты, от этой суммы и считайте госпошлину — на сайте суда есть калькултор.

Как составить исковое заявление в суд на невозврат долга частным лицом по простой расписке (с указанием моих и её паспортных данных).

Можете составить иск самостоятельно, можете обратиться к адвокату лично.

Изучите статьи 131 и 132 Гражданского процессуального кодекса. В них указаны общие требования к исковым заявлениям. Все остальное индивидуально.

Можно ли привлечь к уголовной ответственности за невозврат долга по расписке.

Можно. По ст. 159 УК РФ.

Здравствуйте! В крайне редких случаях. Это гражданско-правовые отношения

Это маловероятно, в полиции Вам откажут и скажут, что это гражданско-правовые отношения. Хотя, по обстоятельствам дела, возможно и есть состав мошенничества.

Есть ли возможность подать иск по месту жительства истца (невозврат долга по расписке), Ответчик зарегистрирован в области но снимает квартиру в Москве (точное место неизвестно). На данный момент не отвечает на звонки.

Здравствуйте! нужно подавать иск по месту регистрации ответчика

Иск следует подавать по месту регистрации ответчика.

Нет, ГПК РФ Вам такую возможность не предоставляет.

Здравствуйте Подавайте по месту регистрации ответчика, в области , можно иск с приложенными документами и квитанцией от госпошлины послать почтой, либо пригласить адвоката для представления Вас в деле, судебные расходы, в том числе расходы на адвоката затем взыщете с ответчика. Удачи

Юлия! Подавать необходимо по месту регистрации, в дальнейшем в рамках исполнительного производства Вы вправе сообщить приставу где он живет, и работает.

Правильно ли я понимаю, что расчет процентов невозврата долга по расписке расчитывается до 01.06.2015 года по ставке рефинансирования, а после этой дате по ставке, указанной на сайте ЦБ?

Здравствуйте Елена! правильно, для каждого округа своя ставка

Консультация юриста по телефону: 8800 505 9111. Звонок бесплатный.

В ноябре 2014 выиграли суд по невозврату долга по распискам, получили решение суда и исполнит. Лист, ходатайствовали о наложении ареста на имущество, представили приставам сберкнижку для перечисления денег. До настоящего времени нет никаких перечислений – приставы говорят, что вы будете получать в порядке очередности, т.е. на ответчика до нас подавали 4 иска (3 банка и 1 физлицо) по той же теме — невозврат долга и у ответчика удерживают 50% с пенсии и распределяют между 4-я ранее подавшими иски. Суммарно, эти 4 иска на 600 тыс. и выплачивать эти деньги ответчик будет не один год!
Вопрос:
1. Правомерны ли действия приставов (на основании каких статей каких законов) – т.е. обязаны ли они включить нас в список распределения 50 % пенсии ответчика и выплачивать денежные средства по нашему исп. листу?
2. Куда/кому жаловаться на действие/бездействие приставов?

Жалоба пишется в суд, а правомерность распределения приставы вам не правильно сказали. Поскольку все задолженности одной — 4-ой очереди, 50% от пенсии должны делиться между вами всеми. Раньше вас только алименты, налоги и причинение ущерба здоровью.

Не удается доставить заказное письмо с претензионным письмом по поводу невозврата долга по расписке для начала судебного дела. Как дальше быть?

Здравствуйте! можете сразу обратиться в суд.

Вопрос по поводу невозврата долга. Дал женщине в долг под расписку на 2 недели 10 000 р. Срок прошёл. Долг возвращать не хочет. У меня есть расписка чёткая подробная её. В иске написал что прошу взыскать долг и в обеспечени иска наложить арест на имущество. У меня есть шанс выиграть суд? Пришла повестка в которой есть определение об отказе ареста т.к нет конкретно описанного имущества. Не, ну а если я не знаю малознаком с ответчиком и тем более имуществом его? что мне говорить на суде? У меня кроме расписки ничего нет. как мне взыскать мой долг обратно?

Здравствуйте!Расписки вполне достаточно для взыскания долга, суд вынесет решение, а судебные приставы по исполнительному листу взыщут, приставы имеют полное право описать имущество. Удачи Вам!

Здравствуйте. Вопрос по поводу невозврата долга. Дал женщине в долг под расписку на 2 недели 10 000 р. Срок прошёл. Долг возвращать не хочет. Я узнал немного об этой женщине. Оказывается она никому не отдаёт долги и даже выигрывала суды. Она прикрывается тем что у ней трое несовершеннолетних детей. У меня есть расписка чёткая подробная её и ксерокс паспорта. У ней был случай когда суд присуждал ей выплачивать каждый месяц копейками. Я хочу чтобы весь долг вернула сразу. У меня есть шанс выиграть суд? Неужели мне прощать теперь долг из за её детей?

Шанс выиграть есть, но она может после вынесения решения просить суд об исполнении решения частями, за счет предоставления рассрочки.

Добрый вечер. Дело — выигрышное. В решении, как правило, указывается полная сумма ко взысканию. Однако, если у неё нет имущества, на которое можно обратить взыскание, то погашение долга может растянуться на неопределенное время.

Я брала в долг деньги (на бизнес) по расписке, в которой указано, что в случае невозврата отдам дом. (Договор залога нигде не оформлялся). Деньги в получила от него 21.02.2014 сроком до 21.12.2104, (когда была передача денег он взял ксерокопию права на собственность мою (т.к. орегинал я сдала в регпалату), но я сказала, что подарила дом ребёнку, и в марте привезу орегинал пр. на собств., с чем он согласился. Дом по договору дарения был передан ребёнку ранее, чем была написана расписка (т.е. собственник ребёнок). Когда брала деньги, я его предупредила, что право на собственность перешло на ребёнка, на что он согласился. Первые четыре месяца я вовремя оплачивала %, затем начались проблемы с бизнесом и в связи с банкротством не смогла больше платить. В настоящий момент он требует отдать ему дом. Или же он отсудит его оспорив договор дарения на ребёнка (но ведь договор дарения был 13.02.1014 а документы в регпалате были выданы 27.02.14). Есть запись разговора, где он подтверждает, что первые 4 месяца я платила проценты. И на сколько я знаю, подобные сделки можно оспорить, если закончился срок расписки, я не плачу деньги, понимаю что не смогу оплатить, и в ЭТО ВРЕМЯ переоформляю дом на кого-либо другого (так ли это?)

Оспорить можно. И Вас можно привлечь за мошенничество. Заключили договор залога на дом, который уже не Ваш. Статья 177 УК РФ налицо.

Здравствуйте! Вы поступаете как мошенник, я бы рекомендовал на вас подавать заявление в полицию.

Вопросов масса, постараюсь кратко: — деньги по долгу отдавать нужно вне зависимости от мат. положения; — дом, судя по Вашим объяснениям, отобрать у Вас не смогут, а вот насчет остального имущества — не уверен. — что значит есть запись. а каким образом Вы деньги передавали? Наличкой и без расписок? — срок расписки не может кончиться, т.к. расписка — это договор займа, а вы полностью не исполнили обязательства по займу

позвоните нам и мы решим Ваш вопрос !

Нам кажется дом подаренный на ребенка не отберут а просто взыщут денежные средства. Попробуйте уповать на то что не подписывали данную расписку, что бы была экспертиза, она и покажет ваша подпись или нет. Или подать на самобанкротство.

Здравствуйте! Я бы не переживал на вашем месте очень сильно. Во-первых, отсудить дом нереально. Договор залога подлежит регистрации и считается заключенным с момента регистрации. Ваша расписка не может считаться договором залога, заставить вас исполнить обещанное по передаче дома — задача, считаю, невозможная. Единственно реальное — это взыскать деньги по расписке, и то нужно смотреть расписку, как она составлена. Возможно, и в этом смысле есть сложности. Кроме того, если расписка была написана уже тогда, когда дом принадлежал ребенку, то могу заверить на 100%, что отобрать дом невозможно, так как на тот момент вы не могли распоряжаться имуществом ребенка. По поводу мошенничества также не советую беспокоиться. Если вы совершали оплату, и только теперь не смогли платить в силу финансовых трудностей, то состава мошенничества нет. Дело не возбудят. Тот факт, что у вас в расписке значится обязанность передать дом ничего не значит, вы внесли такое условие только в силу заблуждения и юр. некомпетентности. Вот и все.

Я подала в суд за невозврат долга по расписке. Ответчик на первые 2 заседания не явился, на решение удовлетворить иск подал аппиляцию. Скоро будет заседание в мосгорсуде, где готовится мировое соглашение — об этом оповестили вчера из суда по телефону.
Я не очень понимаю, что для меня означает это соглашение? Будет ли в нем прописано, что ответчик обязан вернуть долг в какой либо срок и последствия невыполнения этих обязательств?
Или это фактически вернет меня назад — не момент перед подачей иска? Ведь претензия снята, можно снова ничего не возвращать..

об этом оповестили вчера из суда по телефону. ИЗ СУДА, ПО ТАКИМ ВОПРОСАМ НЕ ОПОВЕЩАЮТ. Мировое — ОН ОТДАЛ ДЕНЬГИ _ ВЫ ОТКАЗАЛИСЬ ОТ ИСКА. НИ НА КАКИЕ ДРУГИЕ УСЛОВИЯ НЕ СОГЛАШАЙТЕСЬ Удачи

Мировое соглашение означает, что вы имеете право взять в суде исполнительный лист и предъявить его приставам для исполнения.

Уважаемая Анна Александровна! Право на заключением мирового соглашения принадлежит истцу и ответчику. Вы вправе отказаться от мирового соглашения. После апелляционного суда получайте исполнительный лист и предъявляйте его к исполнению

Из суда не могут такие звонки делать. Из суда могли звонить только о судебном заседании.

Хочу подать исковое заявление о невозврате долга по расписке, прописан в одном городе, а живёт и работает в другом (знаю только город) Как в этом случае поступить?

Адрес указывайте последний известный

Уважаемый Геннадий! Подавайте по месту регистрации ответчика. Вполне возможно, что будет заочное решение.

Иск о невозврате долга по расписке подается по месту жительства истца или ответчика? И в мировой суд или районный? Спасибо!

Иск подается по месту жительства ответчика, если сумма долга менее 50 тыс. руб то в мировой суд, если более то в Райнный.

Добрый день. Подается по месту жительства ответчика. Что касается подсудности — все зависит от суммы — если 50 т.р. и более, то в районный, если менее — в районный.

Сможет меня кто-нибудь проконсультировать по поводу невозврата долга по расписке?

Задавайте вопрос — проконсультируем.

Что именно хотите узнать Можете обрисовать ситуацию подробней

Скажите пожалуйста, какой процент выставляет суд за невозврат долга по расписке в срок. Если в самой расписке не было за проценты и речи?

смотрите ст. 395 ГК РФ — по ставке рефинансирования ЦБ, если истец заявит эти требования, если не заявит — то сам суд ничего не взыщет

Можно ли выиграть дело по невозврате долга по расписке, не заверенной нотариально? Практика была у кого?

Можно ли выиграть дело по невозврате долга по расписке, не заверенной нотариально? практика была у кого? Михаил, МОЖНО, если не истёк срок исковой давности.

Если в расписке указано кто, у кого, когда и на каких условиях берет деньги, то рукописная расписка будет доказательством заключения договора займа. Суд по такой расписке должен взыскать заёмную сумму.

Конечно можно выиграть, если не истек трехлетний срок исковой давности. Практика есть.

Существует ли уголовная ответственность за невозврат долга по расписке, если да, то какая?

Это гражданско-правовые отношения, соответственно, вопрос о возврате денег будет решаться в рамках гражданского судопроизводства.

Нет, не существует. Только в суд, взыскивать задолженность по расписке, проценты и судебные расходы. Полиция такими вопросами не занималась никогда и заниматься не будет.

Здравствуйте. Уголовная ответственность в этом случае не предусмотрена

Я хочу подать в суд на невозврат долга по рукописной расписке. У этого человека уже состоялся один суд по такому же поводу. Суд вынес решение о возврате долга с процентами и наложил арест на его машину. В собственности у должника есть ещё 1/2 дачного участка. Могу ли я просить суд о наложении ареста на это имущество должника. И может ли первый кредитор воспрепятствовать этому. С уважением Анна.

Уважаемая Анн просить наложить арест вы вправе, однако решение принимает суд, удачи Вам, если нужна будет помощь в суде, обращайтесь, поможем. С уважением Дмитрий Юрьевич ЮК «Профит-Лоэрс»

можете просить наложить арест на имущество должника в обеспечение иска, первый кредитор не может воспрепятствовать вам в этом

Мне не вернули долг по расписке и сейчас я сужусь с должником. По причине невозврата долга я опоздал с перечисление денег на долевое строительство, в котором я участвую. Начислсли штраф.
Вопросов два. 1.Можно ли сумму штрафа вообще включать в иск, если договор займа был оформлен на меня, а договор участия в строительстве — на жену? (Женаты были и давно — и на момент займа, и на моемент строителльства). 2.Можно ли включить сумму штрафа в исковые требования уже ПОСЛЕ подачи иска?

Для ответа на Ваш вопрос необходимо ознакомиться с документами по делу.

Аркадий, включить-то Вы можете всё что Вам заблагорассудится, второй вопрос, как это обосновать и как к этому в итоге отнесётся суд.

Хочу обратиться к мировому судье за судебным приказаом по поводу невозврата долга по расписке более двух лет. Смогу ли я после получения судебного приказа дополнительно обрптиться к судье по поводу взыскания пени?

Да, можете, однако проще это сделать в порядке искового производства, где решить все эти вопросы в одном судебном решении.

Последствия невыплаты долга по расписке

Прошу описать своими словами в доступной форме (не копируя выдержки из законов) все возможные последствия невыплаты долга по расписке на сумму 600.000 руб. (% в расписке не указан), а дата возврата установлена.

Из имущества должник имеет только не выделенную долю в единственной квартире. На счетах в банках денег нет. Является единственным учредителем ООО, а также генеральным директором этой компании, но официальная з/п не выплачивается, т.к. находится в отпуске без сохранения з/п.

Не женат, детей не имеет, судимостей тоже (пока) нет.

Желательно также указать возможные варианты смягчения последствий невыплаты (например, возврата долга по частям).

Заранее благодарю за Ваши ответы!

Ответы юристов (8)

Кредитор вправе обратиться в суд для взыскания суммы долга + процентов.

Также, в зависимости от обстоятельств, обратиться в правоохранительные органы.

Практике известны случаи, обращения взыскания на единственное жилье.

Также, если Ваше ООО не совсем пустое, можно на долю в нём.

Если Ваша квартира приватизирована, то кредитор, скорее, будет строить свою активность вокруг неё. Если квартира не приватизирована и не куплена, а живете по социальному найму, то и отнимать у Вас не получиться, дабы итак не Ваше.

Уточнение клиента

Спасибо Вам за оперативный ответ!

Уточните, пожалуйста, разве ст. 446 ГПК РФ не запрещает обращение взыскания на долю единственного недвижимого имущества, в котором проживает должник и члены его семьи?

И уточните, пожалуйста, момент насчет доли в бизнесе? Действительно ли могут забрать 100% долю в каком-либо предприятии?!

25 Августа 2012, 14:40

Есть вопрос к юристу?

Здравствуйте! При неисполнении обязательств по займу, кредитор вправе обратиться в суд и иском.

К вышесказанному можно добавить, что при подаче искового заявления в суд кредитором, возможен вариант заключения мирового соглашения, по которому по согласованию сторон может быть оговорен срок выплаты (самый приемлемый в Вашем случае вариант). Также кредитор может взыскать с Вас процент за пользование ден. средствами.
Исходя из договора займа также можно будет узнать, может ли кредитор без досудебной стадии (письменное уведомление с целью разрешить сложившуюся ситуацию до обращения в суд) урегулирования спора подать на Вас в суд.

По сути Вы заключили Договор займа (ст.807 ГК РФ).В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором (ст.810 ГК РФ).

То есть, если срок возвращения займа не установлен, то ВЫ обязаны вернуть ден. средства в течении 30- дней со дня предъявления требования о возврате займа.

В случае не возвращения Вами ден. средств, Займодавец имеет право обратиться в суд и взыскать с Вас сумму задолженности, убытки причиненные просрочкой исполнения обязательств, а также проценты за пользование чужими денежными средствами (ст. 395, 405, ст.811ГК РФ).

При этом, в ходе судебного разбирательства Вы имеете право заключить мировое соглашение, в том числе о поэтапной выплате долга.

Если требования Займодавца о взыскании с Вас задолженности будут удовлетворены в судебном порядке, то вероятно, что будет возбуждено исполнительное производство.

Порядок обращения взыскания на имущество Должника регулируется Федеральным законом от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 28.07.2012) «Об исполнительном производстве» (далее- Закон).

В соответстсвии со ст.69 Закона Обращение взыскания на имущество должника включает изъятие имущества и (или) его принудительную реализацию либо передачу взыскателю.

Взыскание на имущество должника, в том числе на денежные средства в рублях и иностранной валюте, обращается в размере задолженности, то есть в размере, необходимом для исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, с учетом взыскания расходов по совершению исполнительных действий и исполнительского сбора, наложенного судебным приставом-исполнителем в процессе исполнения исполнительного документа.

Взыскание на имущество должника по исполнительным документам обращается в первую очередь на его денежные средства в рублях и иностранной валюте и иные ценности, в том числе находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях, за исключением денежных средств должника, находящихся на торговом и (или) клиринговом счетах. Взыскание на денежные средства должника в иностранной валюте обращается при отсутствии или недостаточности у него денежных средств в рублях.

При отсутствии или недостаточности у должника денежных средств взыскание обращается на иное имущество, принадлежащее ему на праве собственности, хозяйственного ведения и (или) оперативного управления, за исключением имущества, изъятого из оборота, и имущества, на которое в соответствии с федеральным законом не может быть обращено взыскание, независимо от того, где и в чьем фактическом владении и (или) пользовании оно находится.

Должник вправе указать имущество, на которое он просит обратить взыскание в первую очередь. Окончательно очередность обращения взыскания на имущество должника определяется судебным приставом-исполнителем.

Если должник имеет имущество, принадлежащее ему на праве общей собственности, то взыскание обращается на долю должника, определяемую в соответствии с федеральным законом.

Должник по требованию судебного пристава-исполнителя обязан представить сведения о принадлежащих ему правах на имущество, в том числе исключительных и иных правах на результаты интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации, правах требования по договорам об отчуждении или использовании указанных прав, в размере задолженности, определяемом в соответствии с частью 2 настоящей статьи.

Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности. При этом у органов, осуществляющих государственную регистрацию прав на имущество, лиц, осуществляющих учет прав на ценные бумаги, банков и иных кредитных организаций судебный пристав-исполнитель запрашивает необходимые сведения с разрешения в письменной форме старшего судебного пристава или его заместителя. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

То есть, если у Вас на банковских счетах отсутствуют средства, то взыскание обращается на иное имущество, принадлежащее Вам на праве собственности.

В силу п.446 ГПК РФ Взыскание по исполнительным документам не может быть обращено на имущество, принадлежащее гражданину-должнику на праве собственности жилое помещение (его части), если для гражданина-должника и членов его семьи, совместно проживающих в принадлежащем помещении, оно является единственным пригодным для постоянного проживания помещением, за исключением указанного в настоящем абзаце имущества, если оно является предметом ипотеки и на него в соответствии с законодательством об ипотеке может быть обращено взыскание.

То есть, если указанное жилое помещение, является единственным пригодным для проживаниия жильем, то на него не может быть обращено взыскание пока не будут внесены изменения в законодательство

С уважением Ф. Тамара

Уточнение клиента

Уважаемая Тамара Арновна,

Спасибо за развернутый ответ. Уточните, пожалуйста, формулировка 446 статьи ГПК РФ может спасти от принудительной продажи доли должника в единственной квартире (где он и проживает с членами своей семьи — матерью и сестрой; все 3 прописаны), если в собственности у (родной) сестры есть дачный участок с домом (в Подмосковье, район Голицино)?

Других объектов недвижимого имущества у должника и ближайших членов его семьи нет.

Заранее благодарю за ответ.

25 Августа 2012, 14:32

В Вашей ситуации все в принципе просто и понятно, поэтому попытаюсь ответить тоже просто и понятно.

Кредитор имеет право требования возврата долга в полном объеме с момента срока указанного в расписке.

Имеет право предьявить претензию и обратиться в суд с иском о взыскании суммы долга, в течение 3 лет с момента нарушения должником срока возврата долга.

Имеет право заявить в дополнение исковых требований по возврату основного долга иные требования о возмещении вреда причиненного невозвратом долга.

Имеет право заявить требование о компенсации судебных расходов.

Имеет право требования компенсации за пользование чужими денежными средствами с момента вступления в законную силу судебного решения о взыскании суммы долга.

Что касаемо «смягчения последствия невыплаты» то это может зависеть от обстоятельств, и от воли сторон.

Взыскание долга по исполнительному документу происходит с порядке установленном Законом об исполнительном производстве.

Если есть имущество принадлежащее должнику или доходы на которые возможно обратить взыскание, будут взыскивать за счет имущества и доходов.

Если нет такого имущества и нет возможности обратить взыскание на заработную плату или иные доходы, исполнительное производство окончат по п. 3 в связи с невозможностью взыскания и вернут исполнительный документ с отметкой о невозможности взыскания.

Обратить взыскание на долю длжника в квартире, если это единственное принадлежащее должнику жилье не получится.

С момента возврата исполнительного документа взыскатель имеет право предьявить его вновь ко взысканию в течение 3 лет.

Что касаетса долга, то помимо основной суммы его размер в случае невыплаты по вступившему в законную силу судебному акту может увеличиваться пропорционально ставке рефинансирования установленной ЦБР на момент обращения в суд с требованием о взыскании компенсции за пользование чужими денежными средствами.

1. кредитор имеет право взыскать с должника % за пользование чужими денежными средствами, в соответствии со ст. 395 ГК РФ- в вашем случае данные проценты будут рассчитываться следующим образом: 600 000 *8%/360=133,33 рубля за каждый день просрочки. В данном случае 8% — это ставка рефинансирования банка. Таким образом, например за 100 просрочки возврата долга с должника также можно (по решению суда) взыскать 13 333 руб. Далее в зависимости от периода просрочки считайте сами.

Если кредитор выходит в суд, он уплачивает государственную пошлину — если примерно прикинуть, то на сумму 800 000 рублей — она будет составлять 11000 тысяч (это примерно), плюс кредитор может нанять представителя, который будет представлять его интересы, в том числе не только в суде, но и в ходе исполнительного производства (стоимость от 20 000 руб). Так вот, если иск кредитора удовлетворят, то с должника суд взыщет и расходы на представителя и госпошлину.

2.Если кредитор обратиться в суд и суд вынесет решение о взыскании какой-либо денежной суммы, будет выдан исполнительный лист, возбуждено исполнительное производство, и в течение 5 (пяти) дней должник не погасит присужденную денежную сумму — то судебный пристав-исполнитель имеет право и обязан вынести постановление о взыскании в доход государства — исполнительский сбор, который составляет 7 % от суммы, которую вы не оплатили. Таким образом долг должника увеличивается.

3. в ходе исполнительного производства пристав имеет право не просто проверять счета должника, но так же имеет право обратить взыскание на долю должника в Уставном капитале — естественно, что если иного имущества больше нет, то данная доля будет арестована полностью и выставлена на торги. Перед этим пристав обязан оценить данную долю, для чего будет привлекаться специалист-оценщик, который также работает за деньги, деньги изначально платятся из федерального бюджета, но потом, пристав выносит постановление о взыскании с должника расходов, т.е. должник потом должен будет еще и за привлечение оценщика (думаю что в данном случае стоимость оценки будет составлять около 10 000 рублей, а возможно и больше).

4. в ходе исполнительного производства судебный пристав будет (во всяком случае должен) ходить к должнику домой и имеет право арестовать имущество, которое сможет найти (кроме определенного списка ст. 446 ГПК).

5. пристав имеет право вынести постановление об органичении выезда должника за пределы РФ.

6. в соответствии со ст. 177 УК РФ может наступить ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: наступит при условии, что была возможность погасить долг, но не погасили, и если размер долга более 1 млн. рублей.

Смягчение ответственности — практически не возможно, если только не форс-мажорные и иные не предвиденные обстоятельства, но пристава и кредитора это как правило не волнует. Отсутствие денежных средств не является обстоятельством, освобождающим от ответственности.

Погашение долга по частям — достаточно хороший вариант, только его необходимо согласовать с обоих сторон и в письменном виде, чтобы не появились именно те последствия, о которых написано выше. И соответственно необходимо соблюдать установленный график выплат.

Если суд только состоится, то на суде стоит предложить второй стороне заключить мировое соглашение, прописав в нем сроки погашения (составить график), в данном случае обойтись можно меньшими затратами, например не возмещать услуги представителя, и с госпошлиной проблем не будет. Если нужна будет помощь в составлении мирового соглашения — обращайтесь.

Считаю, что формулировка 446 статьи ГПК РФ может спасти от принудительной продажи доли должника в единственной квартире. Даже если у сестры есть дача, то у Вас и матери иного жилого помещения нет, а имущество сестры Вашим имуществом не является. Как известно, квартиру оставили даже Мавроди.

Считаю, что в данном случае Вы рискуете прежде всего имуществом ООО, учредителем которого Вы являетесь.

Поскольку Вы проживаете с матерью и сестрой, то отобрать у Вас бытовую технику и мебель приставам будет проблематично, поскольку невозможно доказать, что они принадлежат именно Вам.

В любом случае советовал бы Вам договориться с кредитором не доводя дело до суда, поскольку в противном случае Ваш долг увеличится (судебные издержки, исполнительский сбор и т.д. — все, что описано юристами выше).

Кроме того, кредитор может обратиться в полицию и в отношении Вас будет проводиться проверка на предмет наличия состава преступления, предусмотренного ст.159 УК РФ (мошенничество). Для привлечения конечно нужно будет доказать, что Вы изначально, когда брали в долг, уже не планировали его возвращать. Или имели возможность вернуть, но сознательно не вернули. Сделать это будет проблематично и к уголовной ответственности Вас вряд ли привлекут. Но в ходе проверки будут опрашивать Вас и членов Вашей семьи, деловых партнеров, узнавать Ваше финансовое положение, приходить домой и т.д. Все это не только само по себе неприятно, но и может нанести ущерб Вашей деловой репутации.

Попав в такую ситуацию, необходимо довести до кредитора, что лучше ему чуть подождать и позволить Вам платить по частям, чем обращаться в суд. Потому что в случае его обращения в суд стараться выплачивать деньги Вы не будете, а с помощью приставов он в официальном порядке будет получать минимальные выплаты очень долго. Ведь для приставов даже если Вы платите по 100 рублей в месяц, то уже не уклоняетесь от исполнения решения суда (немного утрирую, но по большому счету это так). Конечно такие условия можно поставить только если Вы не боитесь, что кредитор будет решать вопрос «неправовыми методами».

Дополнение к ответу с учетом дополнительных вопросов автора.

Положения статьи 446 ГПК РФ, запрещающие обращать взыскание не на любое принадлежащее должнику жилое помещение, а лишь на то, которое является для него единственным пригодным для проживания, направлены на защиту конституционного права на жилище не только самого должника, но и членов его семьи, в том числе находящихся на его иждивении несовершеннолетних, престарелых, инвалидов, а также на обеспечение охраны государством достоинства личности, как того требует ч. 1 ст. 21 Конституции РФ, условий нормального существования и гарантий социально-экономических прав в соответствии со ст. 25 Всеобщей декларации прав человека.

По мнению Конституционного Суда РФ, законодатель, определив в абзацах 1 и 2 п. 1 ст. 446 ГПК РФ пределы обращения взыскания по исполнительным документам на принадлежащее гражданину-должнику на праве собственности жилое помещение и ограничив тем самым право кредитора на надлежащее исполнение вынесенного в его пользу судебного решения, не вышел за рамки допустимых ограничений конституционного права на судебную защиту, установленных ч. 3 ст. 55 Конституции РФ. Вместе с тем для законодателя не исключается возможность конкретизировать данное регулирование в части, касающейся размеров такого жилого помещения (Определение Конституционного Суда РФ от 4 декабря 2003 года N 456-О).

Соответственно, если кроме доли в данном жилье у должника никакого жилого помещения не имеется, то обратить взыскание на данную долю не получится, если должник сам не зарегистрируется по другому адресу, например в Галицино, войдя тем самым в состав семьи сестры.

Относительное обращения взыскания по исполнительному документу на долю «в бизнесе», то , чтобы добиться реального взыскания, необходимо наложить при исполнении решения суда наложить арест на все активы ООО, в том числе имущество (основные и неосновные средства), так как сам уставной капитал общества может оставаться равным минимальному размеру – 10 000 руб., соответственно взыскание путем обращения на уставной капитал может быть возможным в данной части , что не удовлетворит всю сумму взыскания. При этом не надо забывать о том, что при переходе права собственности на 100 % долей уставного капитала, необходимо будет отвечать по возможным обязательствам (долгам) данного ООО в порядке правопреемства.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.